2024年4月末時点での資産状況を公開します。
気づけば、新年度が近づいてきてしまいました。
春は一年で一番苦手な季節です。
新生活や異動、新入社員や新入生等、あの独特の雰囲気を感じただけでととても憂鬱な気分になります。
そんな私の心持ちとは裏腹に、株式市場は絶好調です。
日経平均は過去最高をたたき出し、3月の権利確定日を過ぎてもなお4万円台で推移を続けています。
株高は嬉しいことですが、暴落がいつ来るのかが分からないという恐怖感も常にあり、心が穏やかではない、そんな春先となっています。
◇ブログ開始時の資産状況についてはコチラ！
⇒ 2020年10月資産状況の公開！いきなりの損失…
◇前回の資産状況についてはコチラ！
⇒ 2023年12月資産状況の公開！目標額には到達できず…
資産状況の公開（2024/4）
2024年4月の資産状況です！！
| 項目 | 資産状況（24/4） | 資産状況（23/12） | 資産状況（23/10） |
|---|---|---|---|
| 貯金 | 3,300,000（円） | 3,700,000（円） | 3,800,000（円） |
| 投資 | 21,150,000（円） | 18,800,000（円） | 17,820,000（円） |
| 計 | 24,450,000（円） | 22,500,000（円） | 21,620,000（円） |
4ヶ月で約200万円の増加となりました！
（2ヶ月では約100万円の増加）
内訳は以下となります。
※万以下の数値は切り捨て
【現金】
3,300,000円
【国内株式】
15,680,000 円
<含み益>：+3,470,000円
【投資信託】
170,000 円
<含み益>：+30,000円
【海外株式・外貨等】
350,000 円
<含み益>：+60,000円
【ソーシャルレンディング・債券等】
4,950,000 円
<運用収益累計>：+150,000円
【合計】
24,450,000円
前回は2ヶ月で約50万の増加でしたので、増加ぺ－スが大きく加速しました。
ただこれは確実に株高・円安の副産物でしかなく、崩れると資産額も一気に減ります。
現にこの4カ月で含み益が100万近く増加しています。
評論家（？）による日経平均は安いという主張の増加や、メディアでの煽り、投資参加者の急増など、PERのような数値や指標では図れない暴落のサインも見えつつあるので、暴落も近いか…という危機感は個人的にかなり高まりつつあります。
次に、ブログ開始時からの資産推移になります。
2ヶ月ごとに資産額を記録していましたが、2024年2月は仕事が忙しすぎて記録ができなかったため、前後の平均として算出しています。
私はセミリタイアを目指しており、そこに向けての資金計画は以下の記事で練っています。
⇒ セミリタイアに向けて貯蓄運用ペースは？複利の力で目指せFIRE！
計画上2023年終了時点で、2,560（万円）必要でしたが、結果的に届きませんでした。
一年まき直し、今年度の第一目標として、2560（万円）到達を設定しています。
現在2,445（万円）ですので、あと115（万円）となりました。6月までには何とか達成できるように頑張っていきます…！！
クラウドファンディング系の投資実績
次に、クラウドファンディング系への投資です。
株式投資以外に、不動産クラウドファンディングやソーシャルレンディング等にも投資を行っています。
投資開始からの、分配金実績は、累計158,802円となりました。
現状元本割れはありません。
以下開始から2024年4月末までの収益実績額（分配金額）です。
■ソーシャルレンディング収益
2022年07月：888円
2022年08月：1,096円
2022年09月：0円
2022年10月：1,128円
2022年11月：372円
2022年12月：720円
2023年01月：1,468円
2023年02月：4,028円
2023年03月：7,877円
2023年04月：4,388円
2023年05月：744円
2023年06月：15,722円
2023年07月：39,277円
2023年08月：1,739円
2023年09月：20,326円
2023年10月：4,137円
2023年11月：1,630円
2023年12月：2,199円
2024年01月：28,993円
2024年02月：1,139円
2024年03月：16,931円
2024年04月：9,472円
計：168,274円
投資元本額は4,800,000円となっており、リターン合計は168,274円です。
1年間（2023/5～2024/4）のリターンは142,309円。
元本割れはありませんので、年利2.96％という状況です。
上記手取りになりますので、税引き前でいうと現状3.7%程度です。
最終的には手取りで3％程度（税引き前3.8％程度）で安定させていくことが目標です。
(前々回：年利2.79％⇒前回：年利2.53％⇒今回：年利2.96％)
目標値に近づいてきており、また利回りも安定しつつあるので、引き続き投資は続けていきたいと思います。
クラウドファンディング系の投資は多数のサービスを使用していますが、以下いくつか現在使用中のサービスをご紹介します。
◆Ownersbook
上場企業が運営、老舗の不動産クラウドファンディング。利回り4％前後
■funds
利回り2％前後が多め、長期安定性を重視
今回は以上になります！
新年度が始まりますが、体調を崩さないように耐えつつ、まずは最も苦しい春を乗り切りましょう…！！
（春が苦手なのは、少数派かもしれませんが…笑）
最後までご覧いただき、ありがとうございました！！
