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2023年12月資産状況の公開!目標額には到達できず…

202312資産状況

2023年12月末時点での資産状況を公開します。

新年あけましておめでとうございます。

が、新年早々地震や日航機の炎上事件等、辛い話題で始まる年始となりました。
直接被害はありませんでしたが、心はとても重いです…。

株式市場は冷酷で、そんなことがあっても日々動き続け、容赦なく売られることもあります。

昨年から暗いニュース続きでかなり精神的にまいってきていますが、気持ちを何とか切り替えたいと思います…!!

ブログ開始時の資産状況についてはコチラ!
2020年10月資産状況の公開!いきなりの損失…
前回の資産状況についてはコチラ!
2023年10月資産状況の公開!社会情勢は悪化の一途、円安も止まらない…

資産状況の公開(2023/12) 

2023年12月の資産状況です!!

項目資産状況(23/12)資産状況(23/10)
貯金3,700,000(円)3,800,000(円)
投資18,800,000(円)17,820,000(円)
22,500,000(円)21,620,000(円)

2ヶ月で約80万円の増加となりました!

内訳は以下となります。
※万以下の数値は切り捨て


【現金】
3,700,000円

【国内株式】
14,290,000 円
<含み益>:+2,510,000円

【海外株式・外貨等】
310,000 円
<含み益>:+20,000円

【ソーシャルレンディング・債券等】
4,200,000 円
<運用収益累計>:+100,000円

【合計】
22,500,000円


前回は2ヶ月で約50万の増加でしたので、増加ぺ-スがやや回復しました。

日経平均は10月~11月初旬に下落していましたが、年末にかけて持ち直しました。
10月末時点では、評価益が大幅に落ち込んでいましたが、こちらが回復したことにより、資産額全体が回復した形となっています。

次に、ブログ開始時からの資産推移になります。

202312資産状況

私はセミリタイアを目指しており、そこに向けての資金計画は以下の記事で練っています。
セミリタイアに向けて貯蓄運用ペースは?複利の力で目指せFIRE!

計画上2023年終了時点で、2,560(万円)必要でしたが、結果としては2,250(万円)となりました。
目標まで、310(万円)不足という結果です…。

ひとまず一年まき直して、今年度早期に2560(万円)まで持っていきたいと思います…。
計画はその後練り直します…。

クラウドファンディング系の投資実績

次に、クラウドファンディング系への投資です

株式投資以外に、ソーシャルレンディングや不動産クラウドファンディングにも投資を行っています。
現状元本割れはありません。

分配金の実績は、累計107,739円となりました。
以下開始から2023年12月末までの収益実績額(分配金額)です。

■ソーシャルレンディング収益
2022年07月:888円
2022年08月:1,096円
2022年09月:0円
2022年10月:1,128円
2022年11月:372円
2022年12月:720円
2023年01月:1,468円
2023年02月:4,028円
2023年03月:7,877円
2023年04月:4,388円
2023年05月:744円
2023年06月:15,722円
2023年07月:39,277円
2023年08月:1,739円
2023年09月:20,326円
2023年10月:4,137円
2023年11月:1,630円
2023年12月:2,199円
計:107,739円

投資元本額は4,100,000円となっており、リターンは107,739円です。
1年間(2023/1~2023/12)のリターンは103,535円
元本割れはありませんので、年利2.53%という状況です。

上記手取りになりますので、税引き前でいうと現状3.2%程度です。
最終的には手取りで3%程度(税引き前3.8%程度)で安定させていくことが目標です。
(前々回:年利2.28%⇒前回:年利2.79%⇒今回:年利2.53%)

クラウドファンディング系の投資は多数のサービスを使用していますが、以下いくつか現在使用中のサービスをご紹介します。

◆Ownersbook
上場企業が運営、老舗の不動産クラウドファンディング。利回り4%前後

Ownersbook

■funds
利回り2%前後が多め、長期安定性を重視

貸付投資のFunds(ファンズ)

■オルタナバンク
1カ月の短期案件や利回り6%の案件も!

SAMURAI FUND

今回は以上になります!
2024年は、尻上がりの一年になるように心から願っております…!

最後までご覧いただきあ、ありがとうございました!!

資産状況
30歳で配当生活を目指す普通のたかはし