2025年8月末時点での資産状況を公開します。
暑い毎日が続いていますが、皆さん元気にお過ごしでしょうか。
日中外に出るだけでも危険を感じるぐらいの暑さ…
私は休みの日、一歩も外に出ない日々を過ごしています。
米国の関税政策は先行き不透明で、世界経済も引き続き不安定な状況。
国内についても、参院選の自公過半数割れもあり、政局や経済は不安定な状況です。
そんな状況下において、日経平均やNYダウは過去最高値を更新しています。
何か一つ崩れると一気にクラッシュするのではという危機感を日々感じている今日この頃です。
◇ブログ開始時の資産状況についてはコチラ！
⇒ 2020年10月資産状況の公開！いきなりの損失…
◇前回の資産状況についてはコチラ！
⇒ 2025年4月資産状況の公開！トランプ関税大暴落、見通しも悪く…
資産状況の公開（2025/8）
それでは早速ですが、2025年8月の資産状況です…！！
| 項目 | 資産状況（25/8） | 資産状況（25/4） | 資産状況（24/12） |
|---|---|---|---|
| 貯金 | 2,200,000（円） | 2,000,000（円） | 2,100,000（円） |
| 投資 | 29,800,000（円） | 26,310,000（円） | 25,440,000（円） |
| 計 | 32,000,000（円） | 28,310,000（円） | 27,540,000（円） |
総資産は3,200万円で、4ヶ月で約350万円の増加となりました！
内訳は以下となります。
※万以下の数値は切り捨て
【現金】
2,200,000円
【国内株式】
23,170,000 円
<含み益>：+5,420,000円
【投資信託】
1,290,000 円
<含み益>：+120,000円
【海外株式・外貨等】
300,000 円
<含み益>：+10,000円
【ソーシャルレンディング・債券等】
5,040,000 円
<運用収益累計>：+340,000円
【合計】
32,000,000円
前回は4ヶ月で約80万の増加でしたので、増加ぺ－スが大幅に上昇しました…！！。
日経平均最高値は、やはり伊達ではない…。
とはいえ、いつこの状態が崩れるか不透明な状況です。日経平均全体のPERやPBRも割安の水準は脱しており、いつ一気に売られてもおかしくない状況ではあります。
こういう時こそ、とにかくディフェンシブに…。
次に、ブログ開始時からの資産推移になります。
私はセミリタイアを目指しており、そこに向けての資金計画は以下の記事で練っています。
⇒ セミリタイアに向けて貯蓄運用ペースは？複利の力で目指せFIRE！
計画上、今年度終了時点で、3,430（万円）必要となります。
現在約3,200（万円）ですので、残り230（万円）。
そして、気づかぬ内に資産3,000万円を突破…！！
そして今年度の目標も必ずしも無理ではないラインまで来ています。
何とか目標に向けて残り4か月頑張っていきます…！！！
クラウドファンディング系の投資実績
次に、クラウドファンディング系への投資です。
株式投資以外に、不動産クラウドファンディングやソーシャルレンディング等にも投資を行っています。
投資開始からの、分配金実績は、累計349,900円となりました。
現状元本割れはありません。
以下開始から2025年8月末までの収益実績額（分配金額）です。
■ソーシャルレンディング収益
2022年07月：888円
2022年08月：1,096円
2022年09月：0円
2022年10月：1,128円
2022年11月：372円
2022年12月：720円
2023年01月：1,468円
2023年02月：4,028円
2023年03月：7,877円
2023年04月：4,388円
2023年05月：744円
2023年06月：15,722円
2023年07月：39,277円
2023年08月：1,739円
2023年09月：20,326円
2023年10月：4,137円
2023年11月：1,630円
2023年12月：2,199円
2024年01月：28,993円
2024年02月：1,139円
2024年03月：16,931円
2024年04月：9,472円
2024年05月：1,876円
2024年06月：11,928円
2024年07月：5,873円
2024年08月：1,971円
2024年09月：6,114円
2024年10月：12,355円
2024年11月：2,226円
2024年12月：34,303円
2025年01月：9,199円
2025年02月：26,061円
2025年03月：413円
2025年04月：9,358円
2025年05月：414円
2025年06月：13,723円
2025年07月：12,870円
2025年08月：32,942円
計：349,900円
投資元本額は4,700,000円となっており、リターン合計は349,900円です。
1年間（2024/9～2025/8）のリターンは159,978円。
元本割れはありませんので、年利3.40％という状況です。
上記手取りになりますので、税引き前でいうと現状4.25%程度です。
最終的には手取りで3％程度（税引き前3.8％程度）で安定させていくことが目標です。
(前々回：年利3.48％⇒前回：年利3.24％⇒今回：年利4.25％)
5月～8月はかなり償還や配当が多かったため、利回りも高くなっています。
クラウドファンディング系の投資は多数のサービスを使用していますが、以下いくつか現在使用中のサービスをご紹介します。
◆Ownersbook
上場企業が運営、老舗の不動産クラウドファンディング。利回り4％前後
■funds
利回り2％前後が多め、長期安定性を重視
今回は以上になります！
暑い毎日が続きますが、何とか乗り切っていきましょう！！
最後までお読みいただきありがとうございました！！
