2024年8月末時点での資産状況を公開します。
気づけば夏が終わりそうです…
6月～8月にかけて忙殺されていました。
ブログを更新する気力はおろか、気力が中々湧き起らずという状況でした…。
そんな中、日経平均はブラックマンデーを超える過去最大の暴落をたたき出しました。
ただそんな無気力状態だったからか、暴落には特に何も感じず、むしろ歴史的瞬間に立ち会えていることに半ば興奮していました。（←やばい）
…と変な前置きはこのぐらいにして、2024年8月末時点の資産状況を公開いたします！！
◇ブログ開始時の資産状況についてはコチラ！
⇒ 2020年10月資産状況の公開！いきなりの損失…
◇前回の資産状況についてはコチラ！
⇒ 2024年4月資産状況の公開！続く株高、本当に続く…？
資産状況の公開（2024/8）
2024年8月の資産状況です！！
| 項目 | 資産状況（24/8） | 資産状況（24/4） | 資産状況（23/12） |
|---|---|---|---|
| 貯金 | 1,900,000（円） | 3,300,000（円） | 3,700,000（円） |
| 投資 | 24,210,000（円） | 21,150,000（円） | 18,800,000（円） |
| 計 | 26,110,000（円） | 24,450,000（円） | 22,500,000（円） |
総資産は2,611万円で、4ヶ月で約160万円の増加となりました！
内訳は以下となります。
※万以下の数値は切り捨て
【現金】
1,900,000円
【国内株式】
18,500,000 円
<含み益>：+3,690,000円
【投資信託】
400,000 円
<含み益>：+30,000円
【海外株式・外貨等】
330,000 円
<含み益>：+40,000円
【ソーシャルレンディング・債券等】
4,980,000 円
<運用収益累計>：+180,000円
【合計】
26,110,000円
前回は4ヶ月で約200万の増加でしたので、増加ぺ－スが低下しました…。
暴落の影響で一時は含み益が数百万円吹っ飛ぶ状態になっていましたが、回復しました。
また、暴落時一部銘柄を買い足したので、投資総額が大幅に増えています。
ただ今回の暴落の雰囲気を見るに、次いつ暴落が来るかよめないので、戦々恐々とした日々を過ごしています…。やはり数百万が飛ぶのは心にくる…。
次に、ブログ開始時からの資産推移になります。
通常2ヶ月ごとに資産額を記録していますが、2024年6～8月は忙しかったこともありブログを更新する余裕が全くなかったので、6月分は前後の平均として算出しています。
私はセミリタイアを目指しており、そこに向けての資金計画は以下の記事で練っています。
⇒ セミリタイアに向けて貯蓄運用ペースは？複利の力で目指せFIRE！
計画上2023年終了時点で、2,560（万円）必要でしたが、結果的に届きませんでした。
一年まき直した、今年度の第一目標として、2560（万円）到達を設定していました。
現在2,611（万円）ですので、この目標は何とか達成できました…！！
（また暴落が来たら一瞬で未達成に戻りますが…）
次は、キリがいい数値として一旦3,000万円を年内の目標にします！！
クラウドファンディング系の投資実績
次に、クラウドファンディング系への投資です。
株式投資以外に、不動産クラウドファンディングやソーシャルレンディング等にも投資を行っています。
投資開始からの、分配金実績は、累計189,922円となりました。
現状元本割れはありません。
以下開始から2024年8月末までの収益実績額（分配金額）です。
■ソーシャルレンディング収益
2022年07月：888円
2022年08月：1,096円
2022年09月：0円
2022年10月：1,128円
2022年11月：372円
2022年12月：720円
2023年01月：1,468円
2023年02月：4,028円
2023年03月：7,877円
2023年04月：4,388円
2023年05月：744円
2023年06月：15,722円
2023年07月：39,277円
2023年08月：1,739円
2023年09月：20,326円
2023年10月：4,137円
2023年11月：1,630円
2023年12月：2,199円
2024年01月：28,993円
2024年02月：1,139円
2024年03月：16,931円
2024年04月：9,472円
2024年05月：1,876円
2024年06月：11,928円
2024年07月：5,873円
2024年08月：1,971円
計：189,922円
投資元本額は4,800,000円となっており、リターン合計は189,922円です。
1年間（2023/9～2024/8）のリターンは109,475円。
元本割れはありませんので、年利2.28％という状況です。
上記手取りになりますので、税引き前でいうと現状2.85%程度です。
最終的には手取りで3％程度（税引き前3.8％程度）で安定させていくことが目標です。
(前々回：年利2.53％⇒前回：年利2.96％⇒今回：年利2.28％)
但し、現在金利の上昇等もあり、投資を始めた2023年頃とは状況が変化してきています。
情勢を注視しつつ、投資額は調整していきたいと思っています。
クラウドファンディング系の投資は多数のサービスを使用していますが、以下いくつか現在使用中のサービスをご紹介します。
◆Ownersbook
上場企業が運営、老舗の不動産クラウドファンディング。利回り4％前後
■funds
利回り2％前後が多め、長期安定性を重視
今回は以上になります！
夏が終わっても暑い日が続きますが、何とか乗り越えていきましょう…！！！
ありがとうございました！！
