2024年12月末時点での資産状況を公開します。
今年も一年が終了しました。
皆様お疲れ様でございました。
この一年は、日経平均の過去最大の暴落、歴史的円安、マイナス金利解除等、金融市場において大きな変化やイベントがあった年でした。
併せて、物価高の進行も著しく、生活するだけでも本当にしんどいという雰囲気が社会全体に広がっているように感じます。そういう雰囲気にいると、どうしても心が疲れてきます…。
来年は今年よりも少しでも楽な生活が送れるようになれば良いなと、心から願っています…。
◇ブログ開始時の資産状況についてはコチラ！
⇒ 2020年10月資産状況の公開！いきなりの損失…
◇前回の資産状況についてはコチラ！
⇒ 2024年8月資産状況の公開！日経平均の大暴落を経て…
資産状況の公開（2024/12）
それでは気持ちを切り替えて、2024年12月の資産状況です…！！
| 項目 | 資産状況（24/12） | 資産状況（24/8） | 資産状況（24/4） |
|---|---|---|---|
| 貯金 | 2,100,000（円） | 1,900,000（円） | 3,300,000（円） |
| 投資 | 25,440,000（円） | 24,210,000（円） | 21,150,000（円） |
| 計 | 27,540,000（円） | 26,110,000（円） | 24,450,000（円） |
総資産は2,754万円で、4ヶ月で約140万円の増加となりました！
内訳は以下となります。
※万以下の数値は切り捨て
【現金】
2,100,000円
【国内株式】
19,010,000 円
<含み益>：+3,700,000円
【投資信託】
1,060,000 円
<含み益>：+95,000円
【海外株式・外貨等】
330,000 円
<含み益>：+40,000円
【ソーシャルレンディング・債券等】
5,040,000 円
<運用収益累計>：+240,000円
【合計】
27,540,000円
前回は4ヶ月で約160万の増加でしたので、増加ぺ－スが低下しました…。
今年は、大納会の終値がバブル以降の最高値を更新したため、今回の国内株式の評価額はかなり高い位置で評価された価格になっています。
そのため、年明けは一気に資産額が減る可能性があります…
また、日経平均の伸び率に対して、持ち株の伸び率は大幅に下回っています…
そのため、この数ヶ月は指数連動型の投資信託を大きく買い増し、市場パフォーマンスに連動する部分を増やしていく戦略に切り替えています。
次に、ブログ開始時からの資産推移になります。
通常2ヶ月ごとに資産額を記録していますが、今年度については仕事等の都合上4ヶ月おきにブログを更新しています。
そのため、10月分は前後の月の平均として算出しています。
私はセミリタイアを目指しており、そこに向けての資金計画は以下の記事で練っています。
⇒ セミリタイアに向けて貯蓄運用ペースは？複利の力で目指せFIRE！
計画上は、今年度終了時点で、3,430（万円）必要となります。
ただ現実的に厳しいので、計画を一年巻き直し、こちらを来年度の目標としたいと思っています。
昨年度の目標値である2,560（万円）は超えているため、一年巻き直せば順調ということになります 笑
来年度はひとまず3,000（万円）を第一目標として、頑張っていきたいと思います…！！
クラウドファンディング系の投資実績
次に、クラウドファンディング系への投資です。
株式投資以外に、不動産クラウドファンディングやソーシャルレンディング等にも投資を行っています。
投資開始からの、分配金実績は、累計244,920円となりました。
現状元本割れはありません。
以下開始から2024年12月末までの収益実績額（分配金額）です。
■ソーシャルレンディング収益
2022年07月：888円
2022年08月：1,096円
2022年09月：0円
2022年10月：1,128円
2022年11月：372円
2022年12月：720円
2023年01月：1,468円
2023年02月：4,028円
2023年03月：7,877円
2023年04月：4,388円
2023年05月：744円
2023年06月：15,722円
2023年07月：39,277円
2023年08月：1,739円
2023年09月：20,326円
2023年10月：4,137円
2023年11月：1,630円
2023年12月：2,199円
2024年01月：28,993円
2024年02月：1,139円
2024年03月：16,931円
2024年04月：9,472円
2024年05月：1,876円
2024年06月：11,928円
2024年07月：5,873円
2024年08月：1,971円
2024年09月：6,114円
2024年10月：12,355円
2024年11月：2,226円
2024年12月：34,303円
計：244,920円
投資元本額は4,800,000円となっており、リターン合計は244,920円です。
1年間（2024/1～2024/12）のリターンは133,181円。
元本割れはありませんので、年利2.77％という状況です。
上記手取りになりますので、税引き前でいうと現状3.48%程度です。
最終的には手取りで3％程度（税引き前3.8％程度）で安定させていくことが目標です。
(前々回：年利2.96％⇒前回：年利2.28％⇒今回：年利3.48％)
クラウドファンディング系の投資は多数のサービスを使用していますが、以下いくつか現在使用中のサービスをご紹介します。
◆Ownersbook
上場企業が運営、老舗の不動産クラウドファンディング。利回り4％前後
■funds
利回り2％前後が多め、長期安定性を重視
今回は以上になります！
来年は皆様にとって良い一年になりますように！
最後までお読みいただきありがとうございました！！
