2025年4月末時点での資産状況を公開します。
新年度が始まり、はや一月が経過しました。
皆様いかがお過ごしでしょうか。
日本の株式市場もとい世界全体の経済状況は、某国大統領の影響で大変なことになっております。ほんとに勘弁してほしい…(*’▽’)
この一連の政策は誰のための政策なのだろうと感じてしまいます。
結果的に良転するのかもしれませんが…
日本の生活にも影響が大きいので、早くこの混乱が収束してほしいと思います。
◇ブログ開始時の資産状況についてはコチラ！
⇒ 2020年10月資産状況の公開！いきなりの損失…
◇前回の資産状況についてはコチラ！
⇒ 2024年12月資産状況の公開！大納会終値は過去最高を更新、持ち株は…
資産状況の公開（2025/4）
それでは早速ですが、2025年4月の資産状況です…！！
| 項目 | 資産状況（25/4） | 資産状況（24/12） | 資産状況（24/8） |
|---|---|---|---|
| 貯金 | 2,000,000（円） | 2,100,000（円） | 1,900,000（円） |
| 投資 | 26,310,000（円） | 25,440,000（円） | 24,210,000（円） |
| 計 | 28,310,000（円） | 27,540,000（円） | 26,110,000（円） |
総資産は2,831万円で、4ヶ月で約80万円の増加となりました！
内訳は以下となります。
※万以下の数値は切り捨て
【現金】
2,000,000円
【国内株式】
19,970,000 円
<含み益>：+3,530,000円
【投資信託】
1,040,000 円
<含み益>：−20,000円
【海外株式・外貨等】
300,000 円
<含み益>：+10,000円
【ソーシャルレンディング・債券等】
5,000,000 円
<運用収益累計>：+280,000円
【合計】
28,310,000円
前回は4ヶ月で約140万の増加でしたので、増加ぺ－スが大幅に低下しました…。
特に投資信託は初の含み損となってしまいました…。
トランプショックから日本株はある程度復旧してきましたが、投資信託（アメリカ株）は全く復旧せずこのような状態となってしまっています。
さすがトランプ大統領、アメリカが一番大混乱に…。
次に、ブログ開始時からの資産推移になります。
当初は2ヶ月ごとに資産額を記録していましたが、昨今は仕事等の都合上4ヶ月おきの記録としています。
そのため、2月分は前後の月の平均として算出しています。
私はセミリタイアを目指しており、そこに向けての資金計画は以下の記事で練っています。
⇒ セミリタイアに向けて貯蓄運用ペースは？複利の力で目指せFIRE！
計画上、今年度終了時点で、3,430（万円）必要となります。
現在約2,800（万円）ですので、残り600（万円）…。
出足をくじかれた形となりましたが、ここから巻き返し、まずは大台3,000（万円）を第一目標として、頑張っていきます…！！
クラウドファンディング系の投資実績
次に、クラウドファンディング系への投資です。
株式投資以外に、不動産クラウドファンディングやソーシャルレンディング等にも投資を行っています。
投資開始からの、分配金実績は、累計289,951円となりました。
現状元本割れはありません。
以下開始から2025年4月末までの収益実績額（分配金額）です。
■ソーシャルレンディング収益
2022年07月：888円
2022年08月：1,096円
2022年09月：0円
2022年10月：1,128円
2022年11月：372円
2022年12月：720円
2023年01月：1,468円
2023年02月：4,028円
2023年03月：7,877円
2023年04月：4,388円
2023年05月：744円
2023年06月：15,722円
2023年07月：39,277円
2023年08月：1,739円
2023年09月：20,326円
2023年10月：4,137円
2023年11月：1,630円
2023年12月：2,199円
2024年01月：28,993円
2024年02月：1,139円
2024年03月：16,931円
2024年04月：9,472円
2024年05月：1,876円
2024年06月：11,928円
2024年07月：5,873円
2024年08月：1,971円
2024年09月：6,114円
2024年10月：12,355円
2024年11月：2,226円
2024年12月：34,303円
2025年01月：9,199円
2025年02月：26,061円
2025年03月：413円
2025年04月：9,358円
計：289,951円
投資元本額は4,700,000円となっており、リターン合計は289,951円です。
1年間（2024/5～2025/4）のリターンは121,677円。
元本割れはありませんので、年利2.59％という状況です。
上記手取りになりますので、税引き前でいうと現状3.24%程度です。
最終的には手取りで3％程度（税引き前3.8％程度）で安定させていくことが目標です。
(前々回：年利2.28％⇒前回：年利3.48％⇒今回：年利3.24％)
クラウドファンディング系の投資は多数のサービスを使用していますが、以下いくつか現在使用中のサービスをご紹介します。
◆Ownersbook
上場企業が運営、老舗の不動産クラウドファンディング。利回り4％前後
■funds
利回り2％前後が多め、長期安定性を重視
今回は以上になります！
今年度も何とか一年乗り越えていきましょう！！！
最後までお読みいただきありがとうございました！！
